За январь–июль текущего года на банки второго уровня было наложено 40 административных штрафов на общую сумму 77,4 млн тг. В аналогичном периоде прошлого года количество штрафов составляло 88, общая сумма — 87,5 млн тг. То есть наблюдается значительное уменьшение как количества, так и суммы штрафов.

Результаты проведённого анализа показали, что самыми частыми нарушениями БВУ РК в текущем году стали нарушение ПОДФТ* и систематические нарушения пруденциальных нормативов.

Кроме того, были выявлены и другие нарушения, среди которых:

• невыполнение банком обязанностей, возложенных уполномоченным органом посредством применения меры надзорного реагирования;
• непринятие мер по надлежащей проверке клиента;
• несвоевременное исполнение указаний по платежу и (или) переводу денег, в нарушение сроков, установленных Законом Республики Казахстан «О платежах и платёжных системах»;
• нарушение сроков исполнения указания по переводу денег;
• другие.

* противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части документального фиксирования и предоставления информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и клиентах

Административные штрафы были наложены на 12 банков. При этом по 2 штрафам банки не идентифицированы.

Больше всего штрафов было наложено на ForteBank — 11. Следом с 10 штрафами идёт Capital Bank, который в июне текущего года лишили лицензии на проведение банковских операций.

Замыкает тройку антилидеров Исламский Банк Al Hilal — 5 штрафов.

По 2 штрафа у АТФБанка, Банка ЦентрКредит и Сбербанка, по 1 штрафу — у AsiaCredit Bank, Банка Хоум Кредит, Jusan Bank, Евразийского Банка, Altyn Bank и Народного Банка.

По общей сумме наложенных взысканий антирейтинг также возглавляет ForteBank: 33,7 млн тг. Следом идут Исламский Банк Al Hilal (26 млн тг) и Capital Bank (9,2 млн тг).

Тем временем АТФБанк выплатил 2,6 млн тг, Банк ЦентрКредит — 1,2 млн тг, Евразийский Банк — 875,1 тыс. тг.

Также стоит отметить административные штрафы за невыполнение обязанности по указанию ставки вознаграждения в достоверном, годовом, эффективном, сопоставимом исчислении при распространении информации о величинах вознаграждения по займам при её публикации. За это нарушение получили штрафы 2 БВУ — Народный Банк и Altyn Bank.